Plan zaliczek i płatności etapowych dla zleceń rzemieślniczych
Większe zlecenia padają finansowo, gdy moment płatności nie pasuje do momentu dostawy. Ten układ trzyma projekty sfinansowane, a komunikację czystą.
Rozbudowa za 28 000 funtów. W pierwsze dwa tygodnie wydajesz 11 000 funtów na materiały. Klient jest sympatyczny, projekt idzie zgodnie z planem, a Ty jesteś technicznie pod kreską aż do następnej płatności etapowej - która jest za sześć tygodni, w dniu, którego nigdy nie ustaliłeś na piśmie.
Rentowne zlecenia mogą zatopić firmę, jeśli pieniądze przychodzą po rachunkach.
Płatności etapowe nie są o byciu surowym wobec klientów. Są o tym, żeby moment Twojego salda pasował do momentu Twoich kosztów.
Używaj zaliczek, żeby zabezpieczyć zobowiązanie projektu i materiały
Zaliczka nie jest tylko ochroną przed odwołaniem. Finansuje szafki, blaty, cegły, zwoje kabla, które trzeba zamówić, zanim wkręcisz pierwszą śrubę.
Licz ją wstecznie z rzeczywistego kosztu wczesnego etapu, a nie z ogólnego procentu. Na rozbudowie za 28 000 funtów z 11 000 funtów materiałów w pierwszym tygodniu 10% zaliczka stawia Cię 8 200 funtów pod kreską drugiego dnia. 40% zaliczka, zafakturowana i opłacona przed pojawieniem się koparek, oznacza, że klient ma swój udział, a Twoja księga faktur nie subsydiuje jego budowy.
- Policz wymagania materiałowe i przygotowawcze przed wyceną.
- Ustal procent zaliczki według ryzyka projektu i czasu realizacji.
- Określ, kiedy praca zostaje wpisana do harmonogramu.
- Wystawiaj faktury zaliczkowe od razu po akceptacji.
Powiązuj płatności etapowe z widocznymi kamieniami milowymi
„30% przy drugim etapie” to zdanie, które wywołuje kłótnię. „8 400 funtów płatne, gdy stoi stal i położona jest podłoga” to zdanie, z którym klient nie może rozsądnie się kłócić - może na tej podłodze stać.
Wybierz kamienie milowe, które klient widzi i może na nich stanąć. Płyta wylana. Ściany w górze. Dach na. Pierwszy fix skończony. Tynki odebrane. Każdy z nich dostaje własną fakturę w dniu, w którym jest osiągnięty, a nie na koniec miesiąca. Klient wie, za co płaci, bo na to patrzy.
- Używaj nazw kamieni milowych, które klient jasno rozumie.
- Opisz, jak wygląda ukończenie na każdym etapie.
- Wysyłaj faktury etapowe od razu, gdy kamień milowy jest osiągnięty.
- Śledź płatności częściowe tam, gdzie projekty są etapowane.
Zamykaj projekty czystym końcowym rozliczeniem
Większość „kłótni o fakturę końcową” zaczęła się dziesięć tygodni temu, gdy etap drugi został wystawiony trzy dni za późno, etap trzeci zlał się ze zmianą, której nikt porządnie nie zatwierdził, a zaliczka została opłacona na konto z numerem referencyjnym, którego klient nie pamięta. W dniu faktury końcowej nie ma o co konkretnie się kłócić, jest tylko ogólne poczucie zamieszania.
Czyste zamknięcie jest produktem ubocznym czystych etapów. Każdy etap opłacony na czas, każda zmiana zapisana z własnym zatwierdzeniem, każda faktura związana z pierwotną wyceną. Gdy faktura końcowa wychodzi, jest porządnym rachunkiem za pracę, na którą wszyscy już się zgodzili i ją opłacili, plus końcowa kwota za usterki. Rozmowa trwa pięć minut, a przelew jest do piątku.
- Uzgodnij wszystkie wcześniejsze płatności etapowe przed fakturą końcową.
- Załączaj dowody ukończenia tam, gdzie ma to sens.
- Ustaw jasne terminy płatności i opcje rozliczenia.
- Archiwizuj historię rozliczeń razem z rekordami projektu.
Prosty przepływ pracy dla lepszego przygotowania wycen
Zdefiniuj plan zaliczki i kamieni milowych w pierwotnej wycenie.
Wystaw fakturę zaliczkową przy akceptacji i potwierdź harmonogram.
Wysyłaj faktury etapowe, gdy obiektywne kamienie milowe są ukończone.
Zamykaj końcowym rozliczeniem i kompletną historią płatności.
Problemy z płynnością na dużych zleceniach prawie nigdy w danym momencie nie wyglądają jak problemy z płynnością. Wyglądają jak wycena napisana w pośpiechu trzy miesiące temu.
Ustal kamienie milowe, zanim ustalisz cenę, a reszta projektu spłaca się sama w trakcie.
Jeśli następne duże zlecenie wychodzi z „30% zaliczki, reszta przy ukończeniu” jako jedyną linijką płatności, luką do zamknięcia jest harmonogram. Wybierz narzędzie do wyceny, które pozwala wbudować zaliczkę i nazwane etapy w samą wycenę, wystawić faktury etapowe tego samego dnia, w którym każdy kamień milowy jest odebrany, i powiązać każdą płatność z pierwotnym zakresem. CMA robi to na jednym rekordzie - wypróbuj harmonogram zaliczka + kamienie milowe na następnej rozbudowie lub remoncie, który wycenisz.
Często zadawane pytania
Jak wybrać procent zaliczki dla projektu rzemieślniczego?
Oprzyj się na wczesnych kosztach materiałów, zobowiązaniach co do czasu realizacji i ryzyku projektu, żeby początkowe wydatki były porządnie pokryte.
Co sprawia, że klienci łatwiej akceptują płatności etapowe?
Jasno zdefiniowane kamienie milowe z widocznymi efektami sprawiają, że fakturowanie postępu jest łatwiejsze do zrozumienia i zatwierdzenia.
Czy faktury etapowe można powiązać z zaakceptowanymi pozycjami wyceny?
Tak. Powiązanie fakturowania etapowego z pierwotnym zakresem wyceny poprawia przejrzystość i ogranicza spory.
Powiązane zasoby
Przeglądaj odpowiednie strony produktów, przewodniki dla rzemieślników i artykuły pomocnicze, aby zbudować ten przepływ pracy w swojej firmie.
Powiązane funkcje CMA
Odkryj obszary produktu, które wspierają ten przepływ pracy od pierwszej wiadomości klienta do zatwierdzonej wyceny.
CMA pomaga rzemieślnikom przechowywać media projektowe, komunikację z klientami i wyceny w jednym miejscu, aby praca szybciej postępowała od pierwszego zapytania do zatwierdzonej wyceny.